Lonato del Garda sorge nella pianura morenica a sud del Lago di Garda, lontano 144 km dalla costa, ma geologicamente legato ai rilievi del Monte Venzaghetto (147 m) e del Monte Nuvolo (233 m). Con una superficie di 68,2 km² e una densità di 252 ab/km², il territorio pianeggiante è punteggiato da cinque sentieri escursionistici e domina un paesaggio di campi coltivati a vigneto.
L'economia locale si fonda su agricoltura e servizi: il reddito medio di 25.732 € è superiore alla media nazionale, mentre il prezzo medio degli immobili si attesta a 1.865 €/m². La copertura FTTH al 65% garantisce una buona connettività. Il territorio rientra nell'area di produzione del Garda DOP, denominazione che porta il nome del comune, e della celebre Lugana DOC; nelle vicinanze si producono anche Franciacorta DOCG e Bitto DOP.
Il clima temperato (13,2 °C medi) e le precipitazioni annue di 1.058 mm favoriscono la viticoltura. Il centro storico ospita 11 monumenti e 4 musei, tra cui la chiesa di Santo Stefano Protomartire. L'indice di vecchiaia (167) e il saldo naturale negativo (-13) riflettono un invecchiamento demografico, mentre il rischio idrogeologico alto e il suolo consumato al 16,8% pongono sfide ambientali.